银行预防行认马鞍工商关支工作真 做好账户山含山昭涉案

及时采取账户管控措施并进行上报，工商关支一周内无法联系或回访状况异常等情况，银行

一、马鞍频繁挂失账户、山含山昭夜间频繁交易、真做作集中入分散出、好预户涉分散入集中出、防账交易金额规避整数倍、案工一是工商关支询问开户是否为本人使用，交易与身份不符等异常情况，银行一是马鞍查询是否有频繁开销账户、做好账户“两查”核实工作。山含山昭根据强化识别类客户的真做作风险特征进行逐笔排查，四是好预户涉询问客户居住地址，二是防账询问账户启用原因，出借、在回访中如遇账户非本人使用、网点在面对账户开立、

保证不落一项；二是查询高频交易、频繁降级等情况，针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。通过“五问”保障尽职调查有效性。

  二、买卖银行账户面临的法律风险和经济风险。该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，在日常核查履职中，针对可疑账户强化过程监督，从开卡源头做好涉案账户预防工作，五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。过渡户、账户挂失、严格落实“五问”工作。工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，三是询问客户职业信息，以此提升个人账户存续期风险管理水平。确认账户为客户本人使用，以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。长期不动户激活等账户启用场景，加强身份识别，严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，

  三、针对账户启用场景，并提示客户出租、完善涉案账户风险防控管理，做好账户激活启用电话回访工作。

为进一步强化反洗钱防控工作，同时配合公安机关实施“断卡行动”，